چطور حساب صرافی خارجی مسدود نشود؟ ۱۰ نکته امنیتی ضروری
فعالیت در بازارهای مالی بینالمللی برای کاربران ایرانی، همواره با چالشهای بزرگی به نام تحریم روبهرو بوده است. بسیاری از تریدرها برای فرار از این محدودیتها به سراغ صرافیهای درجه چندم یا بروکرهایی میروند که با نادیده گرفتن قوانین بینالمللی (مانند کوینکس، بینگاکس یا البانک) به ایرانیان خدمات میدهند. اما واقعیت اینجاست که فعالیت در این پلتفرمها به دلیل عدم تبعیت از قوانین جهانی، بسیار پرریسک است.
اگر هدف شما فعالیت حرفهای در پلتفرمهای تراز اول دنیا مانند بایننس (Binance)، بایبیت (Bybit) یا بروکرهای معتبری مثل آیسی مارکتس (IC Markets) است، باید بدانید که امنیت حساب صرافی خارجی شما در گرو رعایت نکات ظریف اما حیاتی است. در این مقاله از نکست کیوایسی (NextKYC)، به بررسی ۱۰ نکته کلیدی میپردازیم که رعایت آنها ریسک مسدود شدن حساب صرافی شما را به حداقل میرساند.
۱. خداحافظی با مدارک ایرانی؛ اولین گام امنیت
قوانین مالی بینالمللی، بهویژه از سال ۲۰۲۵، در حال سختگیرانهتر شدن هستند. پلتفرمهای معتبر به دلیل قوانین مبارزه با پولشویی (AML)، به هیچ عنوان به هویتهای ایرانی خدمات نمیدهند، حتی اگر شما اقامت کشور دیگری را داشته باشید. استفاده از مدارک ایرانی نهتنها باعث عدم پذیرش میشود، بلکه در آینده ممکن است منجر به بلوکه شدن داراییهای شما به اتهام پولشویی شود.
برای حفظ امنیت حساب صرافی خارجی، هرگز نباید از هویت واقعی و ایرانی خود استفاده کنید. ما در "نکست کیوایسی" پیشنهاد میکنیم از مدارک هویتی کشورهای معتبر و غیرتحریمی برای احراز هویت (Verify) استفاده کنید تا با خیالی آسوده فعالیت کنید.
۲. انتخاب IP ثابت و VPN مناسب
یکی از مهمترین عوامل در کاهش ریسک مسدود شدن حساب صرافی، استفاده از آیپی (IP) تمیز و ثابت است. شما نمیتوانید با هر فیلترشکنی وارد حساب خود شوید.
• تست نشتی (Leak Test): قبل از ورود، باید مطمئن شوید که VPN شما نشتی IP، نشتی DNS یا نشتی WebRTC ندارد.
• نوع VPN: برای صرافیهای معمول، سرویسدهندههایی مثل NordVPN یا ExpressVPN مناسب هستند، اما برای پلتفرمهای سختگیر (مثل پراپفرمها یا ویزاکارتها)، حتماً باید از IP مسکونی (Residential) استفاده کنید. آیپیهای دیتاسنتری ریسک بالایی دارند و ممکن است هویت شما را لو دهند.
۳. خطر دیوایس و دستگاه تکراری
بسیاری از کاربران نمیدانند که "اثر انگشت دستگاه" (Device Fingerprint) میتواند آنها را لو دهد. اگر قبلاً با گوشی یا لپتاپ خود و با آیپی ایران وارد بایننس شدهاید، یا قبلاً اکانتی داشتهاید که مسدود شده است، نباید دوباره با همان دستگاه اقدام به افتتاح حساب جدید کنید.
برای اینکه ریسک مسدود شدن حساب صرافی را از بین ببرید، یا باید از یک دستگاه جدید استفاده کنید و یا دستگاه قبلی خود را "فکتوری ریست" (بازگشت به تنظیمات کارخانه) کرده و ویندوز آن را مجدداً نصب کنید.
۴. شناخت هوشمندانه سیستمهای احراز هویت
پلتفرمهای جهانی از سیستمهای هوش مصنوعی قدرتمندی برای بررسی مدارک استفاده میکنند:
• SumSub: به شدت روی دادههای ورودی و AML حساس است.
• Jumio: تمرکز بالایی روی کیفیت و اصالت ظاهری مدرک دارد.
• Onfido: روی تشخیص چهره بیومتریک و عدم تطابق چهره حساس است.
• Veriff: دیوایس تکراری را به سرعت شناسایی میکند.
شناخت این سیستمها که ۸۰ درصد سایتها از آنها (بهویژه SumSub) استفاده میکنند، برای حفظ امنیت حساب صرافی خارجی ضروری است.
۵. ممنوعیت استفاده از تمپلتهای آماده (لایه باز)
اشتباه مرگبار بسیاری از کاربران، خرید تمپلتهای آماده و رایج در بازار (فایلهای لایه باز فتوشاپ) است. هوش مصنوعی صرافیها الگوریتم این فایلها را میشناسد. استفاده از این مدارک جعلیِ تابلو، برابر است با شکست در وریفای و افزایش ریسک مسدود شدن حساب صرافی.
مدارک باید به صورت "اختصاصی" طراحی شوند. ما در مجموعه خود، هرگز از تمپلت تکراری استفاده نمیکنیم و تمام مدارک پس از تستهای دقیق (Pre-check) برای احراز هویت استفاده میشوند.
۶. کیف پول واسط؛ حلقه گمشده امنیت
هرگز، تکرار میکنیم، هرگز از صرافی ایرانی مستقیماً به صرافی خارجی (مثل بایننس) واریز نکنید. آدرس ولتهای صرافیهای ایرانی (مثل نوبیتکس و ...) برای سیستمهای نظارتی شناخته شده است.
برای حفظ امنیت حساب صرافی خارجی، باید از یک کیف پول شخصی به عنوان واسط استفاده کنید:
1. خرید تتر از صرافی ایرانی.
2. انتقال به کیف پول شخصی (تراست ولت برای مبالغ زیر ۱۰ هزار دلار، لجر برای مبالغ سنگین).
3. انتقال از کیف پول شخصی به صرافی خارجی.
این کار ردپای ایرانی بودن پول را پاک کرده و ریسک مسدود شدن حساب صرافی را شدیداً کاهش میدهد.
۷. استفاده از تتر سفید و تمیز
علاوه بر استفاده از کیف پول واسط، باید مراقب باشید تتری که میخرید در لیست سیاه نباشد. استفاده از پلتفرمهایی که "تتر سفید" ارائه میدهند (خدمتی که در نکست کیوایسی فراهم کردهایم) باعث میشود تراکنشهای شما مشکوک به پولشویی تلقی نشود و امنیت حساب صرافی خارجی شما در بالاترین سطح باقی بماند.
۸. تنظیمات حیاتی: زبان و تایمزون (Time Zone)
یک اشتباه ساده که باعث لو رفتن هویت شما میشود، تنظیمات گوشی یا کامپیوتر است:
• زبان سیستم: حتماً باید انگلیسی باشد (نه فارسی).
• تایمزون: ساعت دستگاه خود را دقیقاً روی کشور و شهری تنظیم کنید که آیپی شما از آنجاست (یا کشوری که با مدارک آن وریفای کردهاید).
عدم هماهنگی بین ساعت سیستم و لوکیشن آیپی، یک سیگنال خطرناک برای صرافی است که ریسک مسدود شدن حساب صرافی را بالا میبرد.
۹. مرورگر اختصاصی و مدیریت کوکیها
مرورگرها (Chrome, Firefox) اطلاعات زیادی را از طریق کوکیها ذخیره میکنند. اگر با همان مرورگری که سایتهای ایرانی را باز میکنید، وارد بایننس شوید، کوکیهای ذخیره شده میتوانند شما را لو دهند.
• از یک مرورگر جداگانه و خام فقط برای ترید استفاده کنید.
• هرگز سایتهای ایرانی را روی مرورگر ترید باز نکنید.
• پیشنهاد حرفهای: استفاده از گوشیهای آیفون به دلیل امنیت بالاتر سیستم عامل، نسبت به اندروید ارجحیت دارد و به حفظ امنیت حساب صرافی خارجی کمک شایانی میکند.
۱۰. کنترل رفتار معاملاتی (Trading Behavior)
در نهایت، حتی اگر تمام موارد فنی را رعایت کنید اما رفتار مشکوک داشته باشید، حساب شما لیمیت میشود.
• اسکالپینگ (Scalping): تریدهای زیر ۳۰ ثانیه یا ۱ دقیقه در برخی صرافیها ممنوع است.
• آربیتراژ: انتقال سریع ارز بین صرافیها برای کسب سود اختلاف قیمت، حساسیتزاست.
برای اینکه ریسک مسدود شدن حساب صرافی را کاهش دهید، حتماً قوانین معاملاتی صرافی مقصد را مطالعه کنید و متناسب با سبک ترید خود (روزانه، سوئینگ، اسکالپ) پلتفرم مناسب را انتخاب کنید.
فعالیت در بازارهای مالی جهانی حق شماست، اما این مسیر نیازمند رعایت اصول امنیتی دقیق است. با رعایت این ۱۰ نکته و استفاده از خدمات احراز هویت اصولی، میتوانید امنیت حساب صرافی خارجی خود را تضمین کنید و بدون ترس از تحریمها، درآمد دلاری داشته باشید. برای آموزشهای بیشتر و دیدن ویدیوهای آموزشی در مورد کیف پولهای سختافزاری و نرمافزاری، حتماً پیج اینستاگرام و وبسایت ما را دنبال کنید.
